过去基金的净值可以看到两个什么是基金净值，一个是基金单位的净值，一个是基金的累计净值，现在累计净值少了，很多平台都没有公布这个数据指标，用累计净值来记录基金的业绩历史，最新的净值，并且自业绩建立以来，基金业绩累计净值越大，分红总额越好。当然，这个判断是指一般情况下，其实比较不同基金的历史收益的前提必须是年化数据，所以累积净值的概念不是很有意义，所以我们看到的数据指标逐渐减少。

在交易日的下午3点之前进行的任何购买都是以当天的收盘价为基础的。下午3点之后，就是下一个交易日。例如，在周五，如果你在下午2:30买进，然后在晚上10点左右更新净值，这就是你买进的价格。星期五下午三点半你可以买。购买价格将根据基金周一的净值计算。基金当天的净值交易时间无法确定，在交易时间内看到的基金净值是前一天的数据。最直接的原因是3点钟股票收盘，基金公司应再根据a股的收盘价进行净值计算，然后再提交托管银行审核，必须对双方数据全部上完才算完成。最后，基金公司还需要对基金的持仓、市值等数据进行风险检查，最后将净值更新。所以基金的净值一般在晚上9点、10点左右更新，第二天还有晚会更新。

我们最常用的是单位净值，因为它代表了我们的投资损益情况，即基金净值与前一交易日的净值相比，如果比前一交易日的净值高一些，则代表了我们当天的盈利情况，反过来，如果基金净值低于前一交易日的净值，那是在我们损失的那一天。

基金的净值单位是看不见的，越少越安全，大家经常觉得安全是因为净值越小，意味着我们付出的投资金额相对较小，这是针对投资者的，而且净值越小对于基金本身和安全系数也越小，基金的盈利能力在很大程度上取决于基金经理和背后团队的能力，这是关键。另一只基金的回报与我们购买的总金额有关。净值很小，我们投资的资金总量很大，而且有风险，所以净值的变化与总金额有关。请记住，基金的涨跌(基金经理的业绩)以及我们买入基金的资金总额，都会对基金的回报产生影响。

应该就是股票申购和赎回的时候，是在交易的前一日，这个就是基金净值，并且应该一个礼拜更新一次，可以看到更新的力度也是非常好的。

基金里的单位净值是什么意思?是不是每份基金的单价?

也就是每份基金的价格。基金按份来卖，初始认购时每份1元。如果现在单位净值为1.2，就说明升值20%。假如你用1000元买了1000份基金，那么现在就成了1200元。赚了200。

反之，如果单位净值为0.8就说明跌价20%。

最后，还要分清楚单位净值与累计净值的关系。

基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。温馨提示：1、以上信息仅供参考，不做任何建议；2、投资有风险，入市需谨慎。应答时间：2021-04-14，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 [平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~ ://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html